上海市浦东新区设立商业保理企业试行办法

2017-01-26

第一条2012 中国境内企业及外国公司、企业和其他经济组织(以下简称外国投资者)以独资、合资、合作的形式在浦东新区投资设立外资商业保理企业,中国境内企业在浦东新区投资设立内资商业保理企业,开展商业保理业务,适用本试行办法。

本办法所称的商业保理业务是指供应商将其与买方订立的货物销售或服务合同所产生的应收账款转让给商业保理企业,由商业保理企业为其提供贸易融资、应收账款管理服务。

第三条50%的表决权。

(二)商业保理企业的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力,有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度,近期没有违规处罚记录。

(三)商业保理企业在申请设立时,应当拥有两名以上具有三年以上金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。

本试行办法所称高级管理人员,系指担任副总经理及以上职务或相当职务的管理人员。

(四)商业保理企业应当以有限责任公司形式设立。注册资本不低于20%,其余部分由股东自公司成立之日起两年内缴足。

外国投资者以可自由兑换的货币、合法获得的境外人民币及其在中国境内获得的人民币利润或因转股、清算等活动获得的人民币合法收益出资,中国投资者以人民币出资。

(五)商业保理企业不得混业经营。经营期限一般不超过 商业保理企业可以从事如下业务:

(一)出口保理;

(二)国内保理;

(三)与商业保理相关的咨询服务;

(四)信用风险管理平台开发;

(五)经审批部门许可的其他相关业务。

第五条 外资商业保理企业从事的业务活动应当符合国家对外汇管理的有关规定。

第七条 设立商业保理企业按以下程序办理:

(一)外资商业保理企业向浦东新区商务委员会提出申请。浦东新区商务委员会在收到商业保理企业申请人全部上报材料后,召集相关部门召开征询会;

(二)符合商业保理企业设立条件的外资商业保理企业,通过征询会审议的,由浦东新区商务委员会出具批准设立文件并颁发《外商投资企业批准证书》;

(三)获得批准设立文件和《外商投资企业批准证书》的外资商业保理企业向上海市工商行政管理局浦东新区分局申请办理注册登记相关手续;

(四)内资商业保理企业申请办理名称预先核准手续时,上海市工商行政管理局浦东新区分局应告知申请人须具备的设立条件。上海市工商行政管理局浦东新区分局在收到申请人设立登记申请后,于10个工作日内反馈书面意见。

第九条 为防范风险,保障经营安全,商业保理企业的风险资产一般不得超过净资产总额的 外资商业保理企业应当委托境内已加入国际性保理企业组织的银行作为资金托管人。

内资商业保理企业应当委托已加入国际性保理企业组织的开户银行作为资金托管人。

商业保理企业的托管银行应将相关托管制度报送浦东新区商务委员会。商业保理企业资金账户和账户内资金的使用应由托管银行按规定实施管理。

第十二条 在市商务委的指导下,浦东新区商务委负责商业保理企业的管理和监督。商业保理企业应向浦东新区商务委员会报送月度业务情况统计表,每半年报送由托管银行确认的托管资金运作情况等信息,并在每年参加企业联合年检时提交上一年度审计报告。

托管银行应监督托管资金运作,发现违反国家法律法规或托管协议的,不予执行并立即向浦东新区商务委员会报告。

根据监管需要,浦东新区商务委员会有权要求商业保理企业提供专项资料,或约见其董事、监事、高级管理人员进行监管谈话,要求其就有关情况、问题进行说明并作整改。

第十四条 商业保理企业如有违反中国法律、法规和规章的行为,按照有关规定处理。

第十六条 支持商业保理企业积极开展保理业务。对符合本办法规定设立的商业保理企业给予政策扶持,具体办法另行制定。

第十八条 本试行办法自发布之日起实施至12月31日止。